בית השקעות וניהול תיקים
מה עושה בית השקעות, איך עובד ניהול תיקים, כמה זה עולה ואיך בוחרים מנהל תיקים.
פתיחת תיק השקעות מנוהל: המדריך המלא שלב אחר שלב
פתיחת תיק השקעות מנוהל בארבעה שלבים: בירור צרכים ופרופיל סיכון, הסכם ניהול, פתיחת חשבון ומתן ייפוי כוח, הפקדה או ניוד. מסמכים, לוחות זמנים ומה נבדק.
למידע נוסף
מה זה ניהול תיקי השקעות ואיך זה עובד
ניהול תיקי השקעות הוא ניהול חשבון הרשום על שם הלקוח בידי בעל רישיון, לפי מדיניות שנקבעת מראש. מדריך על המבנה החוקי, שאלון הצרכים ואופן העבודה בפועל.
למידע נוסף
מה זה בית השקעות ומה הוא עושה בפועל
מה זה בית השקעות, אילו פעילויות הוא מרכז, מי מפקח עליו, איפה מוחזק הכסף בפועל ומה מבדיל אותו מבנק, מיועץ השקעות ומברוקר, במדריך מסודר עבור המשקיע.
למידע נוסף
בתי השקעות בישראל: מפת השוק ואיך משווים ביניהם
מפת בתי ההשקעות בישראל לפי סוגי גופים ומודלים, מי מפקח על כל תחום, אילו פרמטרים באמת ניתנים להשוואה ומה חשוב לבדוק לפני התקשרות עם גוף מנהל כלשהו.
למידע נוסף
איך בוחרים בית השקעות: הקריטריונים שבאמת חשובים
איך בוחרים בית השקעות בצורה שיטתית: אימות רישיון, מבנה החזקת הנכסים, התאמת מדיניות ההשקעה, עלות כוללת, אופן קבלת ההחלטות, שקיפות הדיווח ותנאי יציאה.
למידע נוסף
תיק מנייתי, אג״חי או מעורב: מה ההבדל ואיך זה נגזר מפרופיל הסיכון
מה מבדיל בין תיק מנייתי, אג״חי ומעורב, איך נקבע פרופיל הסיכון בשאלון צרכים, וכיצד הפרופיל וטווח ההשקעה מתורגמים למשקלי האפיקים בתיק.
למידע נוסף
תיק מנוהל, פוליסת חיסכון או קופת גמל להשקעה: מה מתאים למי
השוואה בין תיק השקעות מנוהל, פוליסת חיסכון וקופת גמל להשקעה: מי מפקח על כל מוצר, מהי תקרת ההפקדה, איך נגבים דמי הניהול ומתי בדיוק נוצר אירוע המס.
למידע נוסף
תיק מנוהל מול קרן נאמנות: מבנה, עלויות ומיסוי
תיק מנוהל מחזיק ניירות ערך בחשבון על שם הלקוח לפי מדיניות אישית, קרן נאמנות היא השקעה משותפת ביחידות. ההבדלים במבנה, בעלויות, בשקיפות ובמיסוי.
למידע נוסף
שאלון צרכים ופרופיל סיכון: כך נקבעת מדיניות ההשקעה שלך
מה בודק שאלון פרופיל סיכון בניהול תיקים, מדוע החוק מחייב בירור צרכים, איך יכולת ונכונות לשאת סיכון מתורגמות לטווחי חשיפה ומתי מעדכנים את הפרופיל.
למידע נוסף
קרן כספית מול פיקדון בנקאי: תשואה, נזילות ומיסוי
השוואה בין קרן כספית לפיקדון בנקאי: מנגנון ההשקעה, נזילות ומועדי יציאה, מבנה העלויות, אופן המיסוי והקשר לסביבת הריבית, בלי לקבוע איזה אפיק עדיף.
למידע נוסף
קיבלתם ירושה, בונוס או פיצויים: מסגרת החלטה לסכום גדול
סכום חד פעמי אינו מחייב החלטה מיידית אלא סדר פעולות: מקור הכסף והמס, התחייבויות ונזילות, טווח ומטרה, עיתוי, ובחירת מסגרת הניהול. מסגרת החלטה מלאה.
למידע נוסף
ניוד תיק השקעות: איך מעבירים תיק מהבנק או מגוף אחר
המדריך להעברת תיק השקעות מהבנק או מגוף אחר: העברה בעין מול מימוש, מה קורה לנתוני המס, שלבי התהליך, העלויות הצפויות ומה בודקים לפני שמעבירים.
למידע נוסף
ניהול תיקים לחברות, עמותות וועדי עובדים
ניהול תיקי השקעות לישויות: מי מוסמך להחליט בחברה, בעמותה ובוועד עובדים, אילו מסמכים נדרשים לפתיחת החשבון, ואיך נקבעת מדיניות השקעה כתובה.
למידע נוסף
ניהול תיקים בבנק מול בית השקעות: ההשוואה המלאה
מה באמת ההבדל בין ניהול התיק בבנק לבין ניהול תיקים בבית השקעות: מי מחליט, איזה רישיון נדרש, איפה מוחזק הכסף, איך נבנית העלות ומה נבדק לפני ההחלטה.
למידע נוסף
מנהל תיקים, יועץ השקעות או ברוקר: מי עושה מה
מנהל תיקים מחליט ומבצע מכוח ייפוי כוח, יועץ השקעות ממליץ והלקוח מחליט, וברוקר מבצע ומחזיק בלבד. ההבדלים בסמכות, באחריות, במודל התגמול ובמעורבות הנדרשת.
למידע נוסף
מיסוי השקעות בשוק ההון: מס רווח הון וקיזוז הפסדים
מדריך למיסוי השקעות בשוק ההון: מתי נוצר אירוע מס, איך מחושב מס רווח הון ריאלי מול נומינלי, אילו הפסדים ניתן לקזז וכיצד מעבירים הפסד לשנים הבאות.
למידע נוסף
מהי הקצאת נכסים (אלוקציה) ולמה היא קובעת את רוב התשואה
הקצאת נכסים היא חלוקת התיק בין אפיקי השקעה. כך היא נקבעת, מה מצא מחקר ברינסון על משקלה בתוצאה, ומה ההבדל בין הקצאה אסטרטגית לטקטית.
למידע נוסף
מאיזה סכום אפשר לפתוח תיק השקעות מנוהל: מינימום ושיקולים
החוק אינו קובע סכום מינימום לניהול תיקי השקעות, וכל גוף מציב סף כניסה משלו. מדריך לספי הכניסה בשוק, למבנה העלויות ולשיקולים שקובעים את הסכום המעשי.
למידע נוסף
כמה עולה ניהול תיקים: דמי ניהול, עמלות ומה מקבלים בתמורה
עלות ניהול תיק השקעות מורכבת מדמי ניהול לגוף המנהל, מעמלות הבנק או חבר הבורסה ומעלויות פנימיות של מכשירים. כך מחשבים את העלות הכוללת ומשווים הצעות.
למידע נוסף
השקעה פאסיבית מול אקטיבית: מה הנתונים אומרים
השוואה מסודרת בין השקעה פאסיבית לאקטיבית: מה מראים דוחות SPIVA, מה אומרת האריתמטיקה של שארפ, ואילו קריטריונים מבדילים בין שתי הגישות בפועל.
למידע נוסף
השקעה עצמאית מול ניהול מקצועי: למי מתאים מה
השוואה מסודרת בין ניהול עצמאי של תיק לבין ניהול מקצועי: עלות, זמן, ידע, משמעת, מבנה משפטי ומסלולי ביניים, עם קריטריונים לבחינה עצמית.
למידע נוסף
הכסף שוכב בעו״ש? כמה זה עולה לכם באמת
כסף שנשאר בעובר ושב אינו נושא תשואה, ובסביבה של עליית מחירים כוח הקנייה שלו נשחק. כך מודדים את העלות, כמה נזילות נדרשת ומה נבדק לפני שמזיזים כסף.
למידע נוסף
איך קוראים דוח תקופתי של תיק מנוהל
דוח תקופתי של תיק מנוהל מרכז אחזקות, תנועות, תשואה וחיובים. כך קוראים כל חלק בדוח, מה מתאימים למה ואילו שאלות ראוי להפנות למנהל התיקים.
למידע נוסף
איך עובד תיק מנוהל בחשבון על שמך: ייפוי כוח, שקיפות ומשמורת
כך עובד תיק מנוהל בחשבון על שם הלקוח: מה מתיר ייפוי הכוח למנהל התיקים, מה נשאר בידי הלקוח בלבד, מי מחזיק את הנכסים ואיך מבטלים את ההרשאה בסיום ההתקשרות.
למידע נוסף
איך בוחרים מנהל תיקים: 10 שאלות לשאול לפני שחותמים
בחירת מנהל תיקים נבדקת בשלושה מישורים: רישיון ופיקוח, התאמת מדיניות ההשקעה, ומבנה עלויות שקוף. עשר שאלות לבירור מול כל גוף לפני החתימה על הסכם ניהול.
למידע נוסף
איזון מחדש של התיק (ריבאלנסינג): מתי ואיך
איזון מחדש מחזיר את משקלי האפיקים בתיק אל המדיניות שנקבעה. כך פועלות שיטת לוח הזמנים ושיטת הסטייה, מה העלויות בפועל, ומתי אפשר לאזן בלי מכירה.
למידע נוסף
איזה אחוז מהתיק להשקיע במניות: לפי גיל, מטרה וטווח
אין אחוז מנייתי אחד שמתאים לכולם. סקירה של כללי האצבע לפי גיל והביקורת עליהם, ושל שלושת המשתנים שקובעים בפועל את משקל הרכיב המנייתי בתיק.
למידע נוסףהאמור לעיל הינו מידע כללי בלבד, אינו מהווה ייעוץ השקעות ואינו תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. השקעה בשוק ההון כרוכה בסיכון, לרבות אפשרות לאובדן כספי ההשקעה.
אוצרות שוקי הון בע״מ, חברה לניהול תיקי השקעות, בעלת רישיון מנהל תיקים מס׳ 830 מרשות ניירות ערך.