מרכז מידע
מדריכים ומושגים על ניהול תיקים, בתי השקעות, IRA והשקעה אלגוריתמית
בית השקעות וניהול תיקים
מה עושה בית השקעות, איך עובד ניהול תיקים, כמה זה עולה ואיך בוחרים מנהל תיקים.
פתיחת תיק השקעות מנוהל: המדריך המלא שלב אחר שלב
פתיחת תיק השקעות מנוהל בארבעה שלבים: בירור צרכים ופרופיל סיכון, הסכם ניהול, פתיחת חשבון ומתן ייפוי כוח, הפקדה או ניוד. מסמכים, לוחות זמנים ומה נבדק.
מה זה ניהול תיקי השקעות ואיך זה עובד
ניהול תיקי השקעות הוא ניהול חשבון הרשום על שם הלקוח בידי בעל רישיון, לפי מדיניות שנקבעת מראש. מדריך על המבנה החוקי, שאלון הצרכים ואופן העבודה בפועל.
מה זה בית השקעות ומה הוא עושה בפועל
מה זה בית השקעות, אילו פעילויות הוא מרכז, מי מפקח עליו, איפה מוחזק הכסף בפועל ומה מבדיל אותו מבנק, מיועץ השקעות ומברוקר, במדריך מסודר עבור המשקיע.
בתי השקעות בישראל: מפת השוק ואיך משווים ביניהם
מפת בתי ההשקעות בישראל לפי סוגי גופים ומודלים, מי מפקח על כל תחום, אילו פרמטרים באמת ניתנים להשוואה ומה חשוב לבדוק לפני התקשרות עם גוף מנהל כלשהו.
איך בוחרים בית השקעות: הקריטריונים שבאמת חשובים
איך בוחרים בית השקעות בצורה שיטתית: אימות רישיון, מבנה החזקת הנכסים, התאמת מדיניות ההשקעה, עלות כוללת, אופן קבלת ההחלטות, שקיפות הדיווח ותנאי יציאה.
תיק מנוהל, פוליסת חיסכון או קופת גמל להשקעה: מה מתאים למי
השוואה בין תיק השקעות מנוהל, פוליסת חיסכון וקופת גמל להשקעה: מי מפקח על כל מוצר, מהי תקרת ההפקדה, איך נגבים דמי הניהול ומתי בדיוק נוצר אירוע המס.
הגנה על תיק וניהול סיכונים
הגנה על תיק קיים, ניהול סיכונים, גידור והתמודדות עם ירידות בשווקים.
ניהול סיכונים בהשקעות: המדריך המלא
מהו ניהול סיכונים בהשקעות: סוגי הסיכון המרכזיים, המדדים שבהם נמדד סיכון, כיצד נקבעת רמת הסיכון של המשקיע, והכלים המקובלים לניהול הסיכון בתיק.
מה זה שכבת הגנה על תיק השקעות
שכבת הגנה על תיק השקעות: מה השכבה עושה בפועל, איך היא פועלת מעל תיק קיים בלי לפרק אותו, מה נבדק לפני הפעלה, ומה חשוב לדעת על מה שהיא אינה מבטיחה.
הגנה על תיק השקעות: איך שומרים על מה שצברתם
מהי הגנה על תיק השקעות, מהן שלוש שכבות ההגנה המקובלות, מה עולה מכירת אחזקות לצורך הגנה, כיצד נמדדת עוצמת ההגנה בפועל ומה שכבת הגנה אינה יכולה לעשות.
שנאת הפסד: למה הפסד כואב פי שניים מרווח באותו גודל
מה זה שנאת הפסד, מה מצאו כהנמן וטברסקי על היחס בין כאב ההפסד לעונג הרווח, איך ההטיה מעצבת החלטות בתיק ואילו מסגרות עבודה מפחיתות את השפעתה על החלטות.
פער ההתנהגות: למה תשואת המשקיע נמוכה מתשואת הקרן שהוא מחזיק
מה זה פער ההתנהגות בין תשואת הקרן לבין תשואת המשקיע, איך נמדדת תשואה משוקללת זמן מול משוקללת כספית, מה מצאו המחקרים ומה מקטין את הפער בפועל.
סיכון רצף התשואות: למה סדר השנים חשוב יותר מהתשואה הממוצעת
סיכון רצף תשואות מסביר איך שני תיקים עם אותה תשואה ממוצעת מגיעים לתוצאה שונה: הדגמה מספרית, החלון הרגיש סביב תחילת המשיכות וכלים מקובלים להתמודדות.
השקעה אלגוריתמית וטכנולוגיה
השקעה אלגוריתמית, מדדי פחד, טכנולוגיה בשוק ההון ופיקוח אנושי על אלגוריתמים.
שקיפות אלגוריתמית: מה לקוח זכאי לדעת על המודל שמנהל את כספו
מה לקוח בתיק מנוהל אלגוריתמי זכאי לדעת: ההבדל בין שקיפות מתודולוגית לחשיפת קוד, מה מופיע במסמכי ההתקשרות, זכות הדיווח ודגלים אדומים שכדאי לזהות.
מסחר אלגוריתמי: המדריך המלא, איך זה עובד ומי משתמש בזה
מסחר אלגוריתמי הוא ביצוע פעולות בשוק לפי כללי החלטה שנקבעו מראש. מדריך מלא על אופן הפעולה, השימושים השונים, מי סוחר כך בפועל ומה השיטה איננה.
מה זה השקעה אלגוריתמית
מה זה השקעה אלגוריתמית, אילו מרכיבים בונים תהליך החלטה מבוסס כללים ונתונים, במה הוא נבדל מניהול לפי שיקול דעת, ומהן מגבלותיו של אלגוריתם בשוק ההון.
מדד הפחד VIX: המדריך המלא
מדד הפחד VIX משקף את התנודתיות הצפויה במדד S&P 500 לשלושים יום. מדריך על אופן החישוב, על פירוש רמות המדד, על VIX-TA הישראלי ועל מה שהמדד אינו אומר.
בית השקעות אלגוריתמי: מה זה ואיך זה עובד
מה זה בית השקעות אלגוריתמי, איך נבנה תהליך ההחלטה על בסיס נתונים וכללים מוגדרים מראש, במה הוא שונה מבית השקעות מסורתי ומרובו-אדוויזר, ומה מחייב הרישיון.
איך עובד מודל חשיפה שיטתי: מהנתון ועד הפקודה בתיק
מודל חשיפה שיטתי, שלב אחר שלב: קליטת הנתונים וטיפול בנתון שגוי, עיבוד לסיגנל, מיפוי לרמת חשיפה בגבולות המדיניות, בקרה אנושית, ביצוע, דיווח ומעקב.
ניהול אישי (IRA)
קופת גמל וקרן השתלמות בניהול אישי: המסגרת, התהליך, המיסוי ומי מנהל את ההשקעות.
קרן השתלמות בניהול אישי (IRA): איך זה עובד
קרן השתלמות בניהול אישי מאפשרת לחוסך לקבוע את הרכב ההשקעה בכספי הקרן. איך מתחלקים התפקידים, מה מותר להחזיק, מה מבנה העלויות ומה קורה בנזילות.
מה זה קרן השתלמות: הטבות המס, הנזילות והכללים
מה זה קרן השתלמות, מי מפקיד וכמה, אילו הטבות מס מוקנות לשכירים ולעצמאים, מתי הכספים נעשים נזילים, מה קורה במשיכה מוקדמת ואיך מנוהל הכסף בפועל.
מה זה IRA: קופת גמל בניהול אישי, המדריך המלא
קופת גמל בניהול אישי, IRA, מאפשרת לחוסך לקבוע כיצד יושקעו כספי קרן ההשתלמות וקופת הגמל שלו. מדריך מלא על המסגרת החוקית, הכללים, המיסוי והעלויות.
תקנות ההשקעה ב-IRA: מה מותר, מה אסור ותקרות
מסגרת הכללים החלה על קופת גמל בניהול אישי: אילו נכסים מותרים, מה אסור, מגבלות פיזור ותקרות, האיסור על מינוף ועל צדדים קשורים, ומי אוכף את הכללים בחשבון.
ניוד קופת גמל וקרן השתלמות ל-IRA
ניוד קופת גמל וקרן השתלמות למסלול ניהול אישי: אילו כספים ניתן להעביר, מה נשמר מבחינת ותק והטבות מס, איך מתנהל התהליך, כמה זמן הוא אורך ומה לבדוק מראש.
למי מתאים IRA: יתרונות, חסרונות ותנאי סף
למי מתאים IRA ולמי פחות: תנאי הסף לפתיחת קופת גמל בניהול אישי, היתרונות מול המסלול הכללי, החסרונות והעלויות, וטבלת התאמה לפי גודל צבירה ואופק חיסכון.
רגולציה והגנת המשקיע
מי מפקח על בתי ההשקעות, מה רישיון מנהל תיקים מחייב ואיך מוגן כספו של המשקיע.
מי מפקח על בתי ההשקעות בישראל: רשות ני"ע ורשות שוק ההון
הפיקוח על בתי ההשקעות בישראל מחולק לפי סוג המוצר: רשות ניירות ערך על ניהול תיקים וקרנות, רשות שוק ההון על גמל ופנסיה, ובנק ישראל על הבנקים המחזיקים.
מה זה רישיון מנהל תיקים ואיך בודקים אותו במרשם הרשות
רישיון מנהל תיקים ניתן בידי רשות ניירות ערך ומתיר ניהול תיקי השקעות עבור אחרים. מה כולל הרישיון, אילו תנאים נדרשים לקבלתו ואיך מצליבים אותו מול המרשם.
האם הכסף בטוח מחוץ לבנק: הפרדת נכסים ומה קורה אם בית השקעות נסגר
בתיק מנוהל החשבון נשאר על שם הלקוח והנכסים מוחזקים בהפרדה מנכסי הגוף המנהל. מה קורה אם בית ההשקעות מפסיק לפעול, מה המבנה מכסה ומה הוא אינו מנטרל.
האמור לעיל הינו מידע כללי בלבד, אינו מהווה ייעוץ השקעות ואינו תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. השקעה בשוק ההון כרוכה בסיכון, לרבות אפשרות לאובדן כספי ההשקעה.
אוצרות שוקי הון בע״מ, חברה לניהול תיקי השקעות, בעלת רישיון מנהל תיקים מס׳ 830 מרשות ניירות ערך.